MASAK'ın Yeni Düzenlemesi: Yabancı Uyruklu Kişilerin Banka İşlemlerine Katı Şartlar Getirildi
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), suç gelirleriyle mücadele kapsamında yabancı uyruklu kişilerin banka işlemlerine yeni koşullar getirmiştir. Pasaport bilgileri NFC teknolojisiyle doğrulanacak, adres teyidi zorunlu hale gelmiş ve para transferlerine sıkı limitasyonlar konmuştur. Riskli ülke vatandaşları uzaktan kimlik tespiti yöntemiyle müşteri olarak kabul edilmeyecektir.
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), suç gelirleriyle mücadele çerçevesinde yabancı uyruklu gerçek kişilerin uzaktan kimlik tespitine ilişkin yeni düzenlemeleri yürürlüğe almıştır. Resmî Gazete'de yayımlanan bu değişiklik, banka ve finans kuruluşlarının müşteri kabul ve işlem süreçlerinde önemli değişiklikler getirmektedir.
Yeni Kimlik Doğrulama Sistemi
Yükümlü kuruluşlar, artık Uluslararası Sivil Havacılık Teşkilatı (ICAO) standardına uygun, yakın alan iletişimi (NFC) özelliğine sahip pasaportlar aracılığıyla yabancı uyruklu kişilerin uzaktan kimlik tespitini gerçekleştirebilecektir. Bu işlem, konuda özel eğitim almış personel tarafından görüntülü görüşme yöntemiyle yürütülecektir. Kimlik doğrulama sırasında pasaport çipindeki veriler, fiziksel pasaporttaki bilgilerle eşleştirilecek ve bu eşleşmenin sağlanamaması durumunda uzaktan müşteri ilişkisi kurulamayacaktır.
Adres Teyidi Şartı
Düzenlemeye göre, müşteri kabulü sırasında alınan adres bilgileri ayrıca teyit edilmelidir. Adres doğrulaması yerleşim yeri belgesi, fatura, kamu kurumu belgeleri veya kamuya açık veri tabanları üzerinden yapılabilecektir. Adres teyidi tamamlanmadan herhangi bir para transferi veya nakit çekim işlemi gerçekleştirilmeyecektir.
Riskli Ülkeler ve Kısıtlamalar
Riskli olarak belirlenen ülkelerin vatandaşları pasaportla uzaktan kimlik tespiti yöntemiyle müşteri olarak kabul edilmeyecektir. Ayrıca tüm müşteri kabulü süreçlerinde risk tanımlaması, derecelendirilmesi ve izlenmesine yönelik tedbirler uygulanması zorunlu hale getirilmiştir.
Para Transferine İlişkin Sınırlamalar
Pasaport üzerinden kimlik tespiti yapılan müşterilerin hesaplarında yalnızca yurt dışındaki kendi adlarına açılmış banka hesaplarından gelen transferlere izin verilecektir. Hesaptan çıkış işlemleri de aynı şekilde yalnızca müşterinin kendi adına açılmış hesaplara yapılabilecektir.
Raporlama Yükümlülüğü
Yükümlü kuruluşlar, müşteri kabulüne başladıktan itibaren bir ay içinde aldıkları tedbirler ve oluşturdukları prosedürleri MASAK'a bildirmek zorundadır. Müşteri kabulüne ilişkin istatistiki bilgiler ise üçer aylık dönemler halinde düzenleyici kurula iletilecektir.
